Détection cognitive de la criminalité financière
The financial crime hiding between your signals.
Nous cartographions l'information d'une institution et exposons les leurres et les signaux absents derrière la fraude et le blanchiment modernes.
Le problème
Détecté trop tard.
Les cas dangereux passent aujourd'hui les règles, les modèles et les scores. Ils ne laissent qu'un signal trop propre, ou un enregistrement qui devrait exister et n'existe pas.
Signal trop propre
un dossier lisse, sans aspérité — trop parfait pour être vrai.
Contrepartie muette
une entité qui devrait apparaître quelque part et n'apparaît nulle part.
Trace manquante
un enregistrement que l'histoire exigeait et que personne n'a écrit.
La même lenteur frappe les assurances et les fonds. Ce qu'une institution y perd : temps, capital et confiance du régulateur.
Ce que nous faisons
Cartographier le dossier contre l'ensemble de l'information de l'institution.
Un dossier n'est jamais seul : document, bénéficiaire, contrepartie, appareil / IP, historique, enregistrement d'identité. Nous cartographions ces liens, puis nous cherchons deux choses.
01 · Decoy
Le leurre
Une information fabriquée, trop propre pour être vraie.
02 · Hole
Le trou
Un enregistrement qui devrait exister et n'existe pas.
Verticales
Trois institutions régulées, une méthode.
Banques
Direction des risques & conformité
Reads: Fraude au crédit, KYC et paiement, flux de blanchiment, justificatifs de revenus falsifiés, identités synthétiques, le relevé fiscal absent.
Assurances
Sinistres & SIU (Special Investigation)
Reads: Fraude aux sinistres et blanchiment, factures gonflées, sinistres mis en scène, la pièce justificative manquante.
Fonds d'investissement
Risque, conformité & administration de fonds
Reads: Fraude aux actifs et au collatéral, blanchiment, valorisations fabriquées, collatéral gagé deux fois, la contrepartie qui n'existe jamais.
Une méthode, ré-entraînée sur chaque domaine, jamais reconstruite.
Pourquoi maintenant
Le régulateur traque le signal.
OLAF
Coopération européenne renforcée sur la fraude et le blanchiment transfrontaliers.
DORA
Résilience opérationnelle : chaque incident doit être traçable et opposable.
EU AI Act
Chaque alerte issue d'un modèle doit venir avec sa raison, exploitable et opposable.
Le système est devenu aveugle.